富豪們把錢都藏staywhere?了？

富豪們把錢都藏staywhere?了？

馬斯克,洛克菲勒家族,賈里德·伯查爾,世界首富

很多人都知道世界首富馬斯克今年收購推特的鬧劇馬斯克準備用440億美元收購推特可不到三個月就要放棄收購了為此雙方還要法庭見面。

今天我們先不聊這場不到三個月的閃婚聊聊這場交易背后的家族辦公室。

最近10年家族辦公室在我國才剛剛起步而這種超級富豪的專屬品又離我們普通人的生活太遙遠所以國人的整體認知度并不高而在海外家族辦公室模式已經是十分成熟的財富管理方式了。

早在19世紀末家族辦公室就誕生了至今已經有100多年的歷史。

1882年美國石油大王約翰·洛克菲勒雇傭了一些專業人士為自己打理資產建立了世界上第1個家族辦公室。

最初這個家族辦公室只圍繞著洛克菲勒一個家族進行服務到1979年洛克菲勒家族辦公室開始對外營業也為其他富豪家族提供服務從單一家族辦公室轉變為聯合家族辦公室的形式。

這100多年來洛克菲勒家族辦公室成為了家族運轉的中樞維持著家族的財富傳承凝聚著家族的繼承者們。

根據福布斯的數據到2016年6月洛克菲勒家族成員數量已經達到了174人。

洛克菲勒家族辦公室的成功讓更多的超級富豪選擇家族辦公室這一方式來管理資產。

2020年1月的數據顯示全球億萬富豪的9萬億美元資產近一半由家族辦公室管理那么管理的巨額資產的家族辦公室到底是一個怎樣的存在呢

家族辦公室可以理解成一個私人辦公室這個辦公室的人員主要是由來自金融領域的分析師投資經理會計師以及稅務、法律等領域的專業人士組成他們聚在一起的目的就是對一個或者多個家族進行整體的管理并為家族成員提供相關服務。

家族辦公室可分為兩類一類是專門為一個家族提供服務的被稱為單一家族辦公室；

還有同時為多個家族服務的被稱為聯合家族辦公室。

專業服務可想而知是很貴的要獨立雇傭財務專家、投資專家、法律專家、稅務專家等各個領域的專家為自己服務運營成本很高。

比如洛克菲勒家族辦公室以及比爾蓋茨家族辦公室還有貝索斯家族辦公室都是單一家族辦公室基本上都是一些家大業大不差錢的主。

而那些不算巨富但也算富裕層或者是不想支付過高的成本又想擁有家族辦公室提供服務的家族一般會選擇聯合家族辦公室聯合家族辦公室也有一個由金融、法律、稅務等專家組成的專業團隊只是會服務于多個家族。

根據安永的數據目前全球至少有1萬個家族辦公室其中大多數是在過去15年里創造的。

這些家族辦公室都在發揮些什么作用呢

家族辦公室從某種意義上而言就是富豪們的“小叮當”可以幫助富豪們實現所有的愿望不論這個愿望是“上天”還是“入地”。

亞馬遜創始人杰夫·貝索斯就在家族辦公室的幫助下“上天了”。

去年7月20日貝索斯一行4人就搭乘貝索斯個人商業公司藍色起源的“新謝伯德號”火箭飛向太空藍色起源就是其家族辦公室Bezos Expeditions投資的項目之一。

Bezos Expeditions不僅僅要承擔貝索斯家族財富的管理職責還要為貝索斯的個人夢想“買單”。

成立于2005年的Bezos Expeditions不僅投資了華盛頓郵報、朱諾醫療、Workday、貨運版優步convoy等優質資產

還投資了一些極具貝索斯個人色彩的項目比如以太空旅游和月球定居為核心業務的藍色起源阿波11號每秒燃燒2.7噸火箭煤油和液氧的F-1發動機恢復計劃

還有那座隱藏在深山之拯 ◆ 幸災繅谷妊肺? ◆ 動力高152米距離地面600米運行1萬年的時鐘這些天馬行空的項目都是由家族辦公室長期以來的投資收益來默默支撐的相比貝索斯家族辦公室浩浩蕩蕩100多號人馬“入地”的那位也就是把貝索斯擠下世界首富之位的星際首富馬斯克他的家族辦公室Extension多少有些冷清基本上只有兩個人其中之一就是馬斯克最信任的“小叮當”賈里德·伯查爾。

2016年伯查爾被馬斯克從摩根士丹利挖來協助創建了馬斯克個人加速辦公室Excision并負責Excision的管理、運營和投資等工作此外他還擔任馬斯克的腦機接口公司Neuralink公司CEO“挖地”公司The Boring Company的董事以及馬斯克私人慈善基金會的董事會成員而馬斯克收購推特也有伯查爾在其中穿針引線。

早在2018年八月馬斯克曾在推特上表示特斯拉私有化的工作正在與銀湖資本、高盛以及法律顧問Wachtell的合作結果銀湖資本很快打臉說并沒有參與特斯拉私有化交易。

一天后伯查爾發消息給馬斯克建議他聘請摩根士丹利作為特斯拉私有化的顧問此后伯查爾的老東家和新東家之間便建立起了良好的合作關系而馬斯克收購推特的融資計劃也是由摩根士丹利主導的。

另外作為單一家族辦公室Excision還參與了馬斯克的慈善事業規劃。

去年馬斯克最大的一筆慈善捐贈不僅讓其洗掉了的全球最摳門億萬富豪的罵名還讓其成為了去年全球前三大慈善家。

去年11月19日至29日馬斯克捐出了504萬股特別股用于慈善事業以特斯拉當時的股價計算這些股票價值超過57.4億美元。

當然不是所有的富豪都是像貝索斯、馬斯克這樣有錢任性。

更多的富豪設立家族辦公室的目的是為了打破“富不過三代”的魔咒的確家族的傳承問題成為了富裕家族的最大殺手特別是在家族核心人員離開后存在多個繼承人的情況下很可能會出現公司的經營理念不合、家產被爭奪、家業被拆分或是家族慢慢走向沒落的情況

而成立家族辦公室將現金的流動性投資的控制權以及家族財富的保全交給獨立的機構反而能確保資產的世代延續、家族的和諧團結。

總之家族辦公室的工作內容包括又不僅限于資產配置、合同管理、家族管治和繼承計劃、財務規劃法律服務、稅務規劃等物質世界財富傳承。

什么舉辦家族聚會、組織家族成員“團建”安排祭拜先祖開辦內部培訓這些精神世界的財富傳承對于家族而言也很重要也許從這一點我們多少也能理解為什么富豪紛紛拋棄傳統金融機構的私人銀行轉而設立自己的家族辦公室了。

其實私人銀行業務慢慢被家族辦公室所取代更多的是其商業模式決定的。

簡單來說私人銀行是賣方定位而家族辦公室是買方定位私人銀行業務作為傳統金融機構業務的一塊更多的是追求資本的短期增長和收益實現銀行利益的最大化。

而帶有銷售屬性的私人銀行家們也是需要從客戶的每一次交易中才能獲得屬于自己的傭金在獲得高收入的促使下不自覺地會去促成高頻率、高傭金的交易吃相比較難看。

而家族辦公室的工作人員會有固定的薪資和業績的提升工作的重心也是以富豪們的自身的需求為導向以實現家族利益的最大化家族辦公室不生產金融產品只是全市場優質金融產品的搬運工作加班人員會綜合考慮到家族財富長期保有和傳承的特性篩選出符合標準的產品為家族進行可持續和更為長遠的規劃。

另外隨著家族財富的快速膨脹私人銀行提供的金融產品也不能完全滿足客戶的需求除了股票債券基金的投資以外企業并購、VC、PE投資、保險產品的配置全球不動產投資藝術品、奢侈品投資公益慈善基金的建立等等種類之多規模之大管理難度之復雜都是需要專門專業的人員去打理

家族辦公室就成為了富豪們的不二選擇。

家產買方法律顧問一類家大業大超級超過獲得過去;
誕生紛紛魔咒慈善慈善事業金融金融機構需要穿針穿針引線相比獨立這樣增長馬行別是;
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